Центр финансово-кредитной поддержки "Деловой России" заявляет, что порядка 500 тысяч расчетных счетов бизнесменов с начала 2017 года были блокированы банками России (информация находится в свободном доступе)
Массово блокируются счета банковскими учреждениями в рамках закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (115-ФЗ), какой противодействует применению для отмывания финансовых средств малого бизнеса. (Причину, по которой банки совершают подобные действия, однако знают не все бизнесмены)
Данный правовой акт свидетельствует о легализации финансовых средств, обретенных незаконным путем. Если счет какого-либо юридического лица хотя бы один раз "замораживали" в результате подозрения в данных махинациях, то его сразу заносили в черный список всех банковских учреждений.
Кредитная организация, основываясь на статье 115 ФЗ, вправе заморозить какой угодно счет, в случае появления подозрений на отмывание средств, то есть на выполнение операций, делающих противозаконно полученные деньги легальными.
Даже при составлении подобного документа последствия заморозки будут безрадостными. Вы будете обязаны доказывать, что операции по счету законные. Для того надо будет предоставить все документы, которые смогут доказать это. Все суммы, имеющиеся по счету до блокировки, обязаны быть отражены в них. Лишь только после скрупулезного изучения этих документов банки смогут принять решение о разблокировке счета клиента.
Отдельные предприниматели думают, что если заблокирован один счет, будет нетрудно открыть новый и впоследствии работать с ним. Это ошибка. Даже, если вы обратитесь в другую кредитную организацию, вы получите отказ в открытии нового счета.
Вследствие этого мы обратились к нашему партнеру- адвокату Московской коллегии адвокатов " Ваша Защита" Циканову Зейтуну Хусеевичу с просьбой пояснить эту ситуацию на примере своей судебной практики.
Закон даёт подобное право банкам при наличии нижеуказанных поводов:
- если один из контрагентов является террористом (их база имеется в любом банке. И даже, коль скоро вы не знали, с кем имели дело, то блокировки точно не избежать);
- при выполнении операций на сумму свыше 600 000 рублей (как раз такой предел провоцирует подозрения у Росфинмониторинга. Неважно, снимаете вы средства, вносите либо кому-то переводите);
- стороны сделки осуществляют операции по поручению лиц, пребывающих в розыске;
- у банка открылись подозрения, что документы, переданные вами для свидетельствования законности проводимой по счёту операции, являются настоящими;
- ФНС заинтересовалась вашим счётом и дала поручение банку заморозить счёт (налоговая тоже проверяет операции по счетам банковских клиентов);
- коль скоро немалое число денежных переводов осуществляется от организации в пользу физических лиц.
Между тем в отдельных ситуациях действия банков не поддаются логике и не соответствуют требования 115 ФЗ.
Так, в августе 2017 года "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось с претензией к АО"АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания, возобновлении обслуживания системы дистанционного банковского обслуживания программно-технического комплекса "Интернет-Банк" по расчетному счету.
Все требования по запросу Банка через систему клиент-банк выполнялись.Письмом № …… от 18.07.2017 АО "АЛЬФА-БАНК" информирует об ограничении доступа в интернет-банк без каких-то объяснений причин.
В свою очередь АО "Альфа-банк" распространил сведения по иным банкам РФ о неблагонадежности ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" как юридического лица, генерального директора компании, как физического лица. Такими действиями АО "Альфа-банк" причинил серьезный финансовый ущерб финансово-хозяйственной деятельности ООО "3ЕГрупп" и подорвал деловую репутация руководителя.
13.10.2017 года ООО "ТРИЭНЕРГОГРУПП" обратилось в Арбитражный суд г. Москвы с иском к АО "АЛЬФА-БАНК" об обязании разблокировать доступ к системе дистанционного обслуживания и восстановить нарушенные права и свободы.
Определением Арбитражный суд города Москвы Дело № А40-186221/17-22-1675 от 07.02.201
